Dans le contexte actuel de la crise que nous traversons, il est important de se questionner sur l’investissement. Est-ce le bon moment d’investir, faut-il attendre une baisse des marchés boursiers, est-ce le moment de développer vos investissements, ou plutôt de les vendre. Comment faire, faut-il faire appel au service des conseillers en investissements financiers ? Dans quoi allez-vous investir, dans l’immobilier, actions, obligations, fonds d’investissement, etc ? En somme, il est difficile de prendre des décisions seul, que l’on soit néophyte ou expert, tout en gardant les pieds sur terre. C’est là qu’intervienne un conseil en investissement financier AMF attitré et spécialisé en placements. Il sera habilité à vous conseiller et vous offre des solutions adéquates à votre situation et assure un accompagnement de qualité pour atteindre vos objectifs financiers. De plus, un conseil en investissement financier peut garantir la gestion de votre patrimoine financier, tout en assurant la gestion de vos problèmes d’argent relatifs à vos placements. Coup de loupe !
Conseil en investissement financier CIF : brève définition
Pour comprendre au mieux les services et l’activité d’un conseil en investissement financier, il est impératif de connaitre ce que sont réellement les conseillers. En effet, le titre de CIF ou Conseiller en Investissements financiers est un statut tiré par la loi de sécurité financière. Les conseillers ont pour but d’organiser de façon optimale la gestion de patrimoine financier de leurs clients. Le statut de CIF est confié aux professionnels qui exercent une activité de conseil dans les domaines mentionnés par le Code monétaire et financier. De ce fait, sachez que les établissements de crédit, la banque, les institutions d’investissement, les établissements de gestion de portefeuille, les sociétés d’assurance, les fonds de retraite professionnelle ne sont pas des conseillers en investissements financiers. Et ce, selon le Code monétaire et financier. Si vous souhaitez investir dans un domaine autre que l’immobilier, ce lien vous démontre une autre possibilité de placement : https://onlineasset.com/. Pour éviter toute arnaque, sachez que tout CIF doit être immatriculé dans le registre de ORIAS (Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, banque et finance). De plus, l’activité d’un conseil en investissement financier est régie par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
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CIF AMF : un expert toujours à votre écoute
Occupant un rôle capital dans le domaine de l’investissement, le but des conseillers en investissement financier n’est pas de vendre à ses clients des produits. Leurs objectifs sont plutôt de fournir des informations, de trouver des solutions et d’organiser avec ses clients une stratégie d’investissements à court, moyen, et/ou à long terme. Et ce, en fonction des objectifs financiers des clients : achat de voiture, achat d’immobilier, immobilier et construction, achat d’un bien patrimonial. Ils tiennent compte également du profil du client, les impondérables et risque des marchés et de la vie. Ainsi, les conseillers réalisent avec le client un état des lieux des objectifs financiers, les besoins, l’horizon d’investissement ainsi que la tolérance au risque du client. En effet, ces informations tiennent un rôle capital dans l’exécution de l’activité d’un conseil en investissement financier. En réalité, ces informations vont aider les conseillers à trouver des solutions pour garantir un placement lucratif. Si le client est plutôt courageux avec un objectif de rendement élevé, ou le contraire, si le client présente un profil un peu conservateur avec une habitude d’investissements qui présente moins de risque avec un faible taux de rendement, les conseillers en investissements restent toujours à votre écoute. Ainsi, il jouera le rôle d’assurance pour que le client sorte toujours gagnant.
Les conseillers en investissements financiers CIF vous fournissent des solutions sur mesure
Contrairement à un Intermédiaire en Assurance (IAS), qui se focalisent essentiellement sur les produits d’assurance comme l’assurance vie, un conseil en investissement financier CIF AMF est tout un autre. Outre la gestion de patrimoine financier et l’accompagnement dans le choix d’investissement, il possède l’habilité de vous proposer une gamme de service et de produits financiers beaucoup plus large. De plus, les conseillers AMF sont en mesure de fournir à ses clients des conseils indépendants et personnalisés. Sans se limiter à une seule compagnie d’assurance ou à une gamme limitée de produits. Grâce à l’analyse personnalisée que le conseil CIF réalisera avec son client, le professionnel en investissement financier sera capable de vous recommander des investissements selon le cahier des charges que lui et son client auront défini ensemble. Actions, obligations, fonds d’investissement, produits dérivés, ne craignez rien, le CIF sera toujours avec vous.
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